住民税計算ツール!計算方法と計算機も解説【2018年版】シミュレーション

非常に簡単に住民税を計算できるツールを作りました。2018年8月のデータで作成しています。

シミュレーションや計算方法しかなかったり、多くの項目を埋めたりしないと計算できないサービスが多かったので、自分で作りました。

住民税以外も知りたい方はこちらもどうぞ。

【税金計算ツール】所得税・住民税・年金・社会保険(健康・雇用・介護)・給料手取り

10秒で住民税計算ツール(計算機)

年収を埋めて、配偶者・年齢を選択してから、計算するをクリックするだけです。

年収: 万円
配偶者:
年齢:

項目 金額 年収比
住民税: 万円 %

目次

ここから少し説明していきます。

ツールの計算方法

税理士という専門の職業があるくらいですし、税金や保険料の計算は複雑です。

ここでは、いくつか前提をおいてざっくり計算しました。いくつかご紹介します。

  • 控除は基礎控除・配偶者控除・社会保険料控除の3つのみを考慮
  • 給料と賞与はわけず、年収を月ごとに単純に分配
  • 所得税は復興特別所得税も含む
  • 住民税はシンプルに課税所得の10%計算(200万以下の分岐や均等割は無視)
  • 社会保険料は協会けんぽの東京のものを採用
  • 介護保険料は40歳未満と40歳以上だけでわける(65歳以上は別で自治体によって異なり、複雑)

簡単な税金・社会保険料のご紹介

税金自体には非常に多くの種類があります。法人税、相続税、消費税、たばこ税などは聞いたことがあるかと思います。

ここでは、一般的なサラリーマンの人に影響があるものをご紹介します。

  • 税金
    • 所得税
    • 住民税
  • 社会保険料
    • 健康保険料
    • 年金保険料
    • 介護保険料
    • 雇用保険料

住民税

住民税の説明

住民税は、区市町村民税(6%)と都道府県民税(4%)を合わせたものです。

都道府県や市町村での教育、道路・公園の建設、警察や消防などに使われます。

住民税の計算方法

こちらは累進課税ではなく、一律でパーセンテージは決まっています。

住民税も所得税同様に課税所得に対して、このパーセンテージをかけて計算します。

また、上記の所得に応じて支払う分を所得割と呼びますが、均等割というみんなで平等に負担する料金もあります。

計算例:年収100万~1億円の住民税

独身30代で年収別の税額・社会保険料を計算しました。

年収1,000万円くらいまでは、社会保険料の負担が大きく、それ以降は所得税や住民税が大きくなります。

よく税金で半分持ってかれるという言葉を聞いたりもしますが、実際に半分持ってかれるのは年収1億円とかにならないとないようです。

年収
(万円)
住民税 年収比
100 0 0.0%
200 9.4 4.7%
300 16.4 5.5%
400 23.8 6.0%
500 31.8 6.4%
600 39.8 6.6%
700 48.2 6.9%
800 57.2 7.2%
900 66.2 7.4%
1,000 75.2 7.5%
1,500 125.2 8.3%
2,000 175.2 8.8%
4,000 375.2 9.4%
10,000 975.2 9.8%

最後に

税金や社会保険はなんとなく、複雑でわかりにくいイメージがあるかと思います。

1回簡単に抑えておくと、一生使える知識となるので、ぜひ大まかな考え方や金額感を抑えておきましょう。

こちらで、主要な税金・保険についてもまとめていますので、あわせてどうぞ。

【税金計算ツール】所得税・住民税・年金・社会保険(健康・雇用・介護)・給料手取り

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